Фінансовий моніторинг в Україні набуває статусу постійного механізму, а не тимчасової ініціативи.
Про це, як передає видання Політаналіз, повідомив нардеп Данило Гетманцев на початку лютого.
Він наголосив, що фінансовий контроль не є разовим заходом, спрямованим лише на боротьбу зі зловживаннями окремих осіб, а стане фундаментальним елементом функціонування банківської системи країни. За його словами, цивілізовані держави впроваджують такі механізми для забезпечення прозорості фінансових потоків, а Україна, прагнучи інтеграції до європейського простору, повинна слідувати аналогічному підходу.
Окремо Данило Гетманцев відзначив, що його стратегічною метою є повне реформування суспільного договору, який раніше допускав ухилення від сплати податків і сприяв корупційним схемам. Одним із важливих кроків на цьому шляху він назвав посилення контролю над фінансовими операціями, включно з моніторингом переказів між картками фізичних осіб.
Гетманцев пояснив, що така практика вже давно є нормою для більшості європейських країн, а українські громадяни, які відкривають рахунки за кордоном, стикаються з подібними вимогами банків. Посилення моніторингу спрямоване не лише на запобігання ухилянню від податків, а й на боротьбу з незаконними фінансовими схемами, що можуть бути пов’язані з наркоторгівлею, нелегальним бізнесом чи фінансуванням терористичних угруповань.
Депутат також підкреслив, що Україна наразі перебуває в умовах війни, що потребує жорсткіших заходів у сфері контролю за фінансовими потоками. Водночас він зауважив, що конкретні обмеження на проведення операцій визначаються самими банками, оскільки вони мають право встановлювати ліміти та інші запобіжні заходи для захисту фінансової системи. Він висловив вдячність банківським установам за їхню відповідальну позицію та сприяння боротьбі з нелегальними транзакціями.
Окремо варто зазначити, що найбільші українські банки, такі як ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank та Райффайзен Банк, вже запровадили нові обмеження, встановивши ліміти на перекази між картками в розмірі 50 тисяч гривень на місяць.
Крім того, Національний банк України з 1 жовтня 2024 року ввів обмеження на вихідні карткові перекази (P2P) фізичних осіб, встановивши граничну суму в 150 тисяч гривень на місяць. Спочатку розглядалася ще більш жорстка межа – 100 тисяч гривень, однак регулятор ухвалив рішення про більш помірний ліміт, який діятиме щонайменше пів року.
